隔夜拆借是什么意思

1. 隔夜拆借是什么意思

一、隔夜拆借是什么意思

1、银行需要留存一定的现金（现钞＋各类存款）以备客户或自身的支付结算、清算使用，也就是在央行的备付金，就好像企业在银行的活期存款一样，如果此存款不够了，就不能对外支付（这是很严重度的后果，严重的话会导致客户的问挤兑），因此在此存款（头寸）不够的情况下，就会存在向其他资金充裕的金融机构借款的情况，即拆借，隔夜即只借一天第二天就归还。

隔夜拆借是什么意思

2、隔夜拆借这种贷款通常只存在于银行之间，所以被称为同行业隔夜拆借。有时候因为银行的资金周转不过来，自己的存款准备资金过低，所以必须借钱来补足准备金，一般一两天内就能周转起来。说是隔夜拆借，但实际上有1天、3天、6天、一个月、3个月、6个月等期限，但一般不能超过6个月，但由于时间都很短，所以被统称为隔夜。

3、隔夜拆借利率也称为银行间隔夜拆借利率，指的是甲银行到乙银行贷款一天的利率，个人之见称为借款，银行之间称为拆借。是银行之间短期的相互借贷所适用的利率，一般隔夜拆借或者1-7天内拆借，是发达货币市场上最基本、最核心的利率。

4、拆借交易不仅仅发生在银行之间，还扩展到银行与其他金融机构之间。从拆借目的看，已不仅仅限于补足存款准备和轧平票据交换头寸，金融机构如在经营过程中出现暂时的、临时性的资金短缺，也可进行拆借。  

二、隔夜拆借利息怎么算

1、银行间以一天为期限互相拆借资金的利率，称之为隔夜拆借利率。银行间拆借利率就是各银行间进行短期的相互借贷所适用的利率，通常是隔夜拆借或者1-7天内拆借，它是发达货币市场上基本和核心的利率，许多其他利率都要直接或间接地受到银行间拆借利率变动的影响，甚至其变动的国际影响也很剧烈，所以银行间拆借利率通常可以作为一国利率市场化程度的重要参考。 

2、隔夜拆借利率的基点实际上是广泛用于固定类产品的金融的术语，在香港金融行业里一般称作点子，它是债券、票据等固定获利类产品的获利率或利率改变量的度量单位。一个基点等于1个百分点的1%，即0.01%，因此，100个基点等于1%。一般如果你看到利率后面标注上升或降低多少数字后面写着BP时，实际上是指这固定获利类产品有多少基点的变化。 

隔夜拆借利息怎么算

三、同业拆借和隔夜拆借的区别

1、主体不同

隔夜拆借是由执有国债的金融机构与执有多余资金的金融机构组成；同业拆借主体是具有法人资格的金融机构及经法人授权的金融分支机构。

2、利率不同

隔夜拆借利率只是同业拆借利率的其中一个拆借期限，同业拆借利率的期限有几个的，分别是O/N即隔夜或一天拆借，1W即一周，2W即2周，1M即1月，3M即3月，6M即6月，1Y即1年。 

3、信用不同

同业拆借是一种金融信用行为，具有一定的风险性；但隔夜拆借是一种国债质押，几乎没有风险。 

4、期限不同 

银行间隔夜拆借是一种短期行为，而同业拆借期限比较长，从数天到一年不等。

2. 隔夜拆借利率 隔夜拆借是指什么

 隔夜拆借利率又称为现金利率，它是宏观政策的一种，是一种银行借贷给银行的利率政策，时间一般是隔夜拆借或者 1 到 7 天内拆借，通过调节现金利率，各个发行货币的央行可以实现对宏观经济的控制，下面就一起来继续了解一下吧。  
  隔夜拆借表示的是什么    
    
  它是货币市场上是最基本的利率以及最核心的利率，银行间拆借利率的变动总是直接或间接地影响着许多其它利率。因此它也是一国利率市场化的程度的重要风向标，隔夜拆借还能给经济带来一定影响，有了更低的利率，银行就可以把短期闲置资金更多的投入市场中去，促进了市场上的资金流通性，正向刺激了经济的发展。所以我们可以看出，市场资金流动性强，利率就低，市场资金流动性差，利率就高。降低隔夜拆借利率，提高流动性，则可以有效应对信贷危机及其可能产生的经济衰退后果。  

3. 隔夜拆借利率是什么意思?

      银行间拆借预期年化利率就是各银行间进行短期的相互借贷所适用的预期年化利率，通常是隔夜拆借或者1-7天内拆借，它是发达货币市场上最基本和最核心的预期年化利率。      银行间以一天为期限互相拆借资金的预期年化利率，称之为隔夜拆借预期年化利率。      许多其他预期年化利率都要直接或间接地受到银行间拆借预期年化利率变动的影响，甚至其变动的国际影响也很剧烈(比如美国联邦基金预期年化利率和著名的“LIBOR”)，所以银行间拆借预期年化利率通常可以作为一国预期年化利率市场化程度的重要参考。一般来说，流动性强，预期年化利率就低；流动性差，预期年化利率就高。      通俗的讲就是指我今天借钱给你明天还的预期年化利率。      这主要是针对流动性问题来的，能够加快资金的流动，应对支付问题。      隔夜拆借预期年化利率的提高将减缓资金的流动。      隔夜拆借利息一般是由于银行间资金的短缺或多余产生的短期拆借行为，就是资金多余者拆借资金给短缺者，短缺者则拆入资金，拆借时所付的利息就是拆息，这种同业拆借一般有自己的期限，隔夜拆借是最短的，比如还有1天，7天，1个月。

4. 什么是隔夜拆借？利率怎么算

对于隔夜拆借利率可能很多人并没有听说过，更不可能知道这个隔夜拆借利率代表的是什么含义，那么究竟什么是隔夜拆借？隔夜拆借利率应该怎么算？   
   对于隔夜 拆借 利率可能很多人并没有听说过，更不可能知道这个隔夜拆借利率代表的是什么含义，那么究竟什么是隔夜拆借？隔夜拆借利率应该怎么算？
    什么是隔夜拆借 
   隔夜拆借就是指借一夜的贷款，第二天就得还。隔夜拆借这种贷款通常只存在于银行之间，所以被称为同行业隔夜拆借。有时候因为银行的资金周转不过来，自己的存款准备资金过低，所以必须借钱来补足准备金，一般一两天内就能周转起来。说是隔夜拆借，但实际上有1天、3天、6天、一个月、3个月、6个月等期限，但一般不能超过6个月，但由于时间都很短，所以被统称为隔夜。
   银行需要留存一定的现金（现钞＋各类存款）以备客户或自身的支付结算、清算使用，也就是在央行的备付金，就好像企业在银行的活期存款一样，如果此存款不够了，就不能对外支付（这是很严重的后果，严重的话会导致客户的挤兑），因此在此存款（头寸）不够的情况下，就会存在向其他资金充裕的金融机构借款的情况，即拆借，隔夜即只借一天第二天就归还。
   银行隔夜拆借就是银行之间的短期借贷，因为银行有时对于短期资金的需求，所以通过银行间市场进行借贷，期限的话，因为没必要借长时间，所以一般比较短，也会有长一点时间的那种，但本来就是一种应急的手段，所以没必要借时间长。
    隔夜拆借利率怎么算 
   银行间以一天为期限互相拆借资金的利率，称之为隔夜拆借利率。银行间拆借利率就是各银行间进行短期的相互借贷所适用的利率，通常是隔夜拆借或者1－7天内拆借，它是发达货币市场上基本和核心的利率，许多其他利率都要直接或间接地受到银行间拆借利率变动的影响，甚至其变动的国际影响也很剧烈，所以银行间拆借利率通常可以作为一国利率市场化程度的重要参考。
   隔夜拆借利率的基点实际上是广泛用于固定类产品的金融的术语，在香港金融行业里一般称作点子，它是债券、票据等固定获利类产品的获利率或利率改变量的度量单位。一个基点等于1个百分点的1％，即0．01％，因此，100个基点等于1％。一般如果你看到利率后面标注上升或降低多少数字后面写着BP时，实际上是指这固定获利类产品有多少基点的变化。
   隔夜拆借利率的提高将减缓资金的流动。隔夜拆借 利息 一般是由于银行间资金的短缺或多余产生的短期拆借行为，就是资金多余者拆借资金给短缺者，短缺者则拆入资金，拆借时所付的利息就是拆息，这种同业拆借一般有自己的期限，隔夜拆借是短的，比如还有1天、7天、1个月。
   

5. 拆借利率的隔夜拆借

隔夜拆借利率银行间以一天为期限互相拆借资金的利率,称之为隔夜拆借利率。银行间拆借利率就是各银行间进行短期的相互借贷所适用的利率，通常是隔夜拆借或者1-7天内拆借，它是发达货币市场上最基本和最核心的利率，许多其他利率都要直接或间接地受到银行间拆借利率变动的影响，甚至其变动的国际影响也很剧烈（比如美国联邦基金利率和著名的“LIBOR”），所以银行间拆借利率通常可以作为一国利率市场化程度的重要参考。一般来说，流动性强，利率就低；流动性差，利率就高。通俗的讲就是指我今天借钱给你明天还的利率。这主要是针对流动性问题来的.能够加快资金的流动,应对支付问题。隔夜拆借利率的提高将减缓资金的流动。

6. 为什么隔夜拆借利率那么高

隔夜拆借利率
        银行间以一天为期限互相拆借资金的利率，称之为隔夜拆借利率。

        许多其他利率都要直接或间接地受到银行间拆借利率变动的影响，甚至其变动的国际影响也很剧烈（比如美国联邦基金利率和著名的“LIBOR”），所以银行间拆借利率通常可以作为一国利率市场化程度的重要参考。一般来说，流动性强，利率就低；流动性差，利率就高。
        通俗的讲就是指我今天借钱给你明天还的利率。
         这主要是针对流动性问题来的，能够加快资金的流动，应对支付问题。
        隔夜拆借利率的提高将减缓资金的流动。
        隔夜拆借利息一般是由于银行间资金的短缺或多余产生的短期拆借行为，就是资金多余者拆借资金给短缺者，短缺者则拆入资金，拆借时所付的利息就是拆息，这种同业拆借一般有自己的期限，隔夜拆借是最短的，比如还有1天，7天，1个月。

7. 什么是银行隔夜拆借利率?

银行间以一天为期限互相拆借资金的利率,称之为隔夜拆借利率。 　　
银行间拆借利率就是各银行间进行短期的相互借贷所适用的利率，通常是隔夜拆借或者1-7天内拆借，它是发达货币市场上最基本和最核心的利率，许多其他利率都要直接或间接地受到银行间拆借利率变动的影响，甚至其变动的国际影响也很剧烈（比如美国联邦基金利率和著名的“LIBOR”），所以银行间拆借利率通常可以作为一国利率市场化程度的重要参考。一般来说，流动性强，利率就低；流动性差，利率就高。 　　
通俗的讲就是指我今天借钱给你明天还的利率。 　　
这主要是针对流动性问题来的.能够加快资金的流动,应对支付问题。 　　
隔夜拆借利率的提高将减缓资金的流动。 　　
隔夜拆借利息一般是由于银行间资金的短缺或多余产生的短期拆借行为，就是资金多余者拆借资金给短缺者，短缺者则拆入资金，拆借时所付的利息就是拆息，这种同业拆借一般有自己的期限，隔夜拆借是最短的，比如还有1天，7天，1个月。

8. 什么是隔夜拆借

隔夜拆借又称为隔夜拆借利率，是指银行间拆借利率，各银行间进行短期的相互借贷所适用的利率，通常是隔夜拆借或者1-7天内拆借，它是发达货币市场上最基本和最核心的利率。
美联储将联邦基金利率即商业银行间隔夜拆借利率再降0.25个百分点至4.25%，将贴现率下调0.25%，至4.75%，就是为了提高流动性，以应对信贷危机及可能产生的经济衰退后果。
这也是通过价差、汇率买卖价差、股票市场每日价格变化/交易量等指标为基础编制出了市场流动性指数。



扩展资料：拆借交易不仅仅发生在银行之间，还扩展到银行与其他金融机构之间。从拆借目的看，已不仅仅限于补足存款准备和轧平票据交换头寸，金融机构如在经营过程中出现暂时的、临时性的资金短缺，也可进行拆借。
更重要的是同业拆借已成为银行实施资产负债管理的有效工具。由于同业拆借的期限较短，风险较小，许多银行都把短期闲置资金投放于该市场，以利于及时调整资产负债结构，保持资产的流动性。
特别是那些市场份额有限，承受经营风险能力脆弱的中小银行，更是把同业拆借市场作为短期资金经常性运用的场所，力图通过这种作法提高资产质量，降低经营风险，增加利息收入.。
参考资料来源：百度百科-隔夜拆借利率