理财规划师是什么?和保险理财师、证券理财师有什么区别求解

1. 理财规划师是什么?和保险理财师、证券理财师有什么区别求解

理财规划师，在不同的国家和地区有不同的叫法，我国一般称其为“理财规划师”；美国一般称为“金融理财规划师”或“理财规划师”，而欧洲国家及我国港台地区责称其为“财务策划师”或“财务规划师”。虽然称呼有所不同，但该职业所包含的内容都是相同的。
理财规划师是指：为个人（家庭）、公司提供各项理财规划服务协助的专业从业人员。他们以第三方的公正立场，接受委托人委托，根据委托人的财务状况和实际情况，运用科学的理论、方法和程序，为委托人制定科学、综合、切合实际、个性化、可操作性强的包括现金管理、消费管理、风险管理、保险、股票、基金等方面综合的理财规划方案并提供持续理财服务的的专业人员。他们通过综合运用各种金融及非金融投资工具，严格执行理财规划方案，并持续的对理财规划方案进行效果评估和修正，从而协助委托人达到其最终的理财总体目标；他们为委托人能够享受一生无忧的幸福生活而提供长期和持续的建议和帮助。
正规的理财规划师资格的取得要经过严格的考试和认证，他们必须具备综合全面的金融及经济相关知识才行，一般人是不太容易获得理财规划师资格的。国际上主要的理财规划师资格有：CFP-美国特许金融理财规划师、ChFC—美国特许理财顾问师、RFP—美国注册财务策划师等；我国经国家承认并认证的正规理财师只有“ChFP—中国国家理财规划师”一种。
而保险理财师（保险规划师）和证券理财师等，他们主要是从保险、证券等单方面给客户相关产品方面的建议，并不是从个人或家庭的整体方面给出综合的理财建议，具有一定的片面性。正确的理财，应该从整体上去进行全面的理财规划。
另外，你要注意的是：现在很多金融领域的业务人员，他们根本不具备理财规划师的能力、知识和资格，而冒用“XX理财师”的称号销售产品，从而希望可以博得客户的信任，希望你在和他们交流时要注意辨别。

2. 保险信托经纪人是什么职业

、职业性质

保险经纪人不是保险公司员工，跟很多人认知中「卖保险」的代理人，不是同一类。

具体区别如下：




综上：经纪人是接受客户委托，代表客户立场的保险规划顾问。如同家庭医生一般，为客户提供家庭风险管理。

如今，代表保险公司立场，主推该公司产品的代理人模式，越来越不被认可。

到我们这一代，保险消费更加理性，出于人情购买保险已经不是首选，这是我入行后的亲身体会。

越来越多城市中高端人群，尤其是正在成为中坚力量的80、90后，更愿意选择委托经纪人来规划保险，他们看中经纪人的客观中立，多元选择，看中经纪人可以提供强有力的理赔协助、专业服务。（参考：两个故事，聊聊我为什么从事保险经纪人）

因此，保险经纪人的职业发展前景非常广阔，是趋势无疑。



二、工作内容

接受客户委托，帮助客户梳理家庭风险缺口。
根据风险缺口，拟定保险方案，协助投保。
提供保单相关服务，如续保提醒，协助理【摘要】
保险信托经纪人是什么职业【提问】
、职业性质

保险经纪人不是保险公司员工，跟很多人认知中「卖保险」的代理人，不是同一类。

具体区别如下：




综上：经纪人是接受客户委托，代表客户立场的保险规划顾问。如同家庭医生一般，为客户提供家庭风险管理。

如今，代表保险公司立场，主推该公司产品的代理人模式，越来越不被认可。

到我们这一代，保险消费更加理性，出于人情购买保险已经不是首选，这是我入行后的亲身体会。

越来越多城市中高端人群，尤其是正在成为中坚力量的80、90后，更愿意选择委托经纪人来规划保险，他们看中经纪人的客观中立，多元选择，看中经纪人可以提供强有力的理赔协助、专业服务。（参考：两个故事，聊聊我为什么从事保险经纪人）

因此，保险经纪人的职业发展前景非常广阔，是趋势无疑。



二、工作内容

接受客户委托，帮助客户梳理家庭风险缺口。
根据风险缺口，拟定保险方案，协助投保。
提供保单相关服务，如续保提醒，协助理【回答】